Transfer uang secara luas mengacu pada metode pembayaran tanpa uang tunai dan dapat digunakan untuk menunjukkan sistem pembayaran tertentu seperti –

• Uang elektronik atau transfer dana, istilah luas untuk menunjukkan pembayaran tunai berbasis bank

• Giro, setoran langsung

• Money order, yang mengirim uang melalui cek pos

• Transfer kawat, mode internasional bank ke transfer uang bank

Mentransfer uang dapat dilakukan dengan banyak cara hari ini. Karena transfer uang Internet ke akun individu lain dapat dilakukan secara online semudah yang dapat dilakukan ke salah satu rekening bank Anda sendiri. Transfer uang mungkin diperlukan untuk alasan apa pun dari pembayaran tagihan untuk pembelian barang atau untuk memenuhi persyaratan darurat. Kabel uang atau transfer kawat ke akun lain telah sangat difasilitasi oleh transaksi online menggunakan sistem aman yang ditawarkan oleh banyak perusahaan seperti MoneyGram, PayPal, dan XOOM dll. Dalam kasus ini, transfer uang dapat dilakukan langsung online dari satu akun ke penerima di salah satu lokasi fisik perusahaan di mana tempat penerima harus mengumpulkan dana secara pribadi dengan menetapkan identitas.

Meskipun tidak dapat disangkal bahwa transfer dana online telah sangat bertanggung jawab dalam menghilangkan banyak hambatan untuk membantu orang dan bisnis mentransaksikan transaksi uang dengan mudah dan mudah, dalam beberapa tahun terakhir, penyalahgunaan sistem ini untuk transaksi yang tidak etis menyebabkan kekhawatiran besar dalam perbankan dan keuangan. lingkaran.

The Downside

Sebuah laporan baru-baru ini oleh badan pengatur keuangan di media internasional melaporkan bahwa agen transfer uang di Somalia digunakan untuk mendanai kelompok ekstrimis yang telah beroperasi di Timur Tengah dan daerah-daerah sekitarnya. Somalia telah tampil dalam acara internasional selama beberapa dekade terakhir karena serentetan tebusan penculikan dan pembajakan kapal laut dan kapal kontainer dari beberapa negara. Dana yang dibayarkan sebagai uang pelepasan rupanya telah digunakan oleh ekstremis agama untuk mendanai raket uang ilegal dan pembelian senjata dan senjata. Sekarang tampak bahwa agen-agen transfer uang tertentu telah diperingatkan oleh lembaga-lembaga perbankan utama bahwa hubungan bisnis akan terputus jika bukti diperoleh bahwa klien-klien agen itu memang telah terlibat dalam transaksi moneter dengan kegiatan-kegiatan tersebut, baik secara langsung maupun tidak langsung. Gejolak baru-baru ini sebagai akibat dari faksi-faksi yang bertikai yang mencoba mendapatkan dominasi di daerah-daerah tertentu di Timur Tengah dan Afrika menyebabkan kekhawatiran besar secara internasional.

Ini adalah contoh untuk menunjukkan sisi negatif dari transaksi uang online tanpa pengawasan dan pelacakan badan pengatur.